LKS Reeskont Raporu (Müşteri Çek ve Senetleri)

ZeyNoO

٠•●♥ KuŞ YüreKLi ♥●•٠
V.I.P
Katılım
5 Ags 2008
Mesajlar
61,909
Beğeniler
6,253
Takım
GALATASARAY
#1
Reeskont Raporu (Müşteri Çek ve Senetleri)
Portföyde ya da banka tahsil ya da teminatta bulunan müşteri çek ve senetlerinin vadelerinden kaynaklanan değer kaybı Müşteri çekleri ve Müşteri senetleri reeskont raporu ile alınır. Müşteri çek/senetleri reeskont raporu filtre seçenekleri şunlardır:

Filtre Değeri
Listeleme Vadeye göre / Numaraya göre
Reeskont faiz oranı ..... e eşit
Son işlem tarihi .... / .... / tarihinde
Reeskont tarihi .... / .... / tarihinde
Ç/S durumu Portföyde / Ciro edildi / Teminata verildi / Tahsile verildi / Tahsile verildi (protestolu)
Çek portföy no Grup / Aralık
Senet portföy no Grup / Aralık
Çek seri no Grup / Aralık
Senet seri no Grup / Aralık
Vade aralığı Başlangıç ve Bitiş
Özel kod Grup / Aralık
Ara toplam Ara toplamsız / Günlük / Haftalık / Aylık
Tür Müşteri çeki / Müşteri senedi
Borçlu Grup / Aralık
Ödeme yeri Grup / Aralık
Müşt. çeki bankası Grup / Aralık
Senedin kefili Grup / Aralık
Ciro eden Grup / Aralık
Ciro edilen Grup / Aralık
Banka kodu Grup / Aralık
Tutar aralığı Başlangıç ve Bitiş

Reeskont hesabında geçerli olacak faiz oranı Çek/Senet Çalışma bilgileri seçeneği ile girilir. Reeskont faiz oranı yıllık olarak verilir. Burada verilen yüzde üzerinden hesaplama yapılır.
Müşteri çekleri ve senetleri için reeskont raporu iki amaçla alınır. Eğer resmi olarak reeskont faizi tutarı he-saplanıp gider olarak gösterilecekse o zaman faiz oranı olarak TC Merkez Bankası'nın her yıl yayınladığı re-eskont faiz oranı kullanılır.
Eğer yalnızca çek ya da senedin enflasyona karşı değer kaybı hesaplanacaksa o zaman faiz oranı olarak pi-yasada kullanılan faiz oranı ya da vade farkı faiz oranı esas alınır. Bu durumda raporun bu faiz oranı ile alı-nabilmesi için hesaplarda kullanılacak faiz oranının filtre satırında girilmesi gerekir. Reeskont raporlarında bu faiz oranı baz alınarak 360 gün üzerinden net değer hesaplanır. Net değer, çek ya da senet tutarından faiz tutarının çıkarılmasıyla bulunan değerdir. Buna göre ;
Net değer = Senet veya Çek tutarı - (1+ Vade gün sayısı * Faiz / 360 ) olacaktır.
Hesaplama için geçerli olacak tarih referans tarihi filtre satırında verilir. Burada verilen tarih itibarıyla yıllık fa-iz oranı üzerinden reeskont hesaplanır.
 

Benzer konular

Top